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Detalhe da UFCD

9856 - Intermediação de crédito
(*) Em Vigor
Designação da UFCD:
Intermediação de crédito
Código:
9856
Carga Horária:
25 horas
Pontos de crédito:
2,25
Objetivos

  • Caracterizar o âmbito da atividade de intermediário de crédito e os vários tipos de intermediários de crédito.
  • Identificar os requisitos gerais e específicos de acesso à atividade de intermediário de crédito.
  • Reconhecer as regras aplicáveis à prestação de serviços de intermediação de crédito e de consultoria relativamente a contratos de crédito.
  • Caracterizar os procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios.
Recursos Didáticos

Conteúdos

  • Noções gerais sobre a atividade de intermediário de crédito
    • Atividade dos intermediários de crédito
      • - Âmbito da atividade
      • - Limites à atividade
      • - Distinção de figuras afins
    • Categorias de intermediários de crédito
      • - Intermediário de crédito vinculado
      • - Intermediário de crédito a título acessório
      • - Intermediário de crédito não vinculado
  • Requisitos de acesso à atividade de intermediário de crédito
    • Requisitos gerais
      • - Autorização
      • - Idoneidade
      • - Conhecimentos e competências
      • - Organização comercial e administrativa
      • - Responsabilidade civil profissional
      • - Incompatibilidades
      • - Registo junto do Banco de Portugal
    • Requisitos específicos
      • - Intermediário de crédito vinculado e a título acessório
      • - Intermediário de crédito não vinculado
  • Regras relativas ao exercício da atividade de intermediário de crédito
    • Regras gerais
      • - Deveres gerais de conduta
      • - Limites à receção e entrega de valores aos clientes
      • - Proibição de representação e de prestação de serviços por terceiros
      • - Prestação de informação aos mutuantes
      • - Direito à informação dos intermediários de crédito
      • - Prestação aos clientes de informação sobre a atividade de intermediário de crédito
      • - Prestação aos clientes de informação prévia à prestação de serviços de intermediação de crédito
      • - Publicidade relativa à atividade de intermediário de crédito
      • - Publicidade relativa a produtos de crédito
      • - Prevenção e gestão de conflitos de interesses
      • - Dever de segredo
    • Regras específicas aplicáveis aos intermediários de crédito vinculados e a título acessório
      • - Remuneração
      • - Contrato de vinculação com os mutuantes
    • Regras específicas aplicáveis aos intermediários de crédito não vinculados
      • - Deveres específicos de conduta
      • - Remuneração
      • - Contrato de intermediação de crédito com o cliente
  • Regras aplicáveis à prestação de serviços de consultoria relativamente a contratos de crédito
    • Deveres de informação
    • Outros deveres na prestação de serviços de consultoria
  • Procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios
Referenciais de Formação

Histórico de Alterações

(*) 2018-03-15   Criação de UFCD.